Anonymní bankovní účet
Anonymní účet rozhodně není něčím, čím by se klient banky měl důvod zabývat. Nicméně s tímto pojmem se můžeme občas setkat, a tedy stojí zato si objasnit, co přesně znamená. Založit si bankovní účet bez jména není snadné, v mnoha zemích je to zakázané. Česká republika patří mezi země, kde to nelze. Proč tomu tak je?
Co důležitého se v článku dozvíte :
- Anonymní účet u banky se v ČR ani jinde v EU založit nedá.
- Anonymní účet v zahraničí může být zajímavou alternativou.
- Firmy si mohou otevřít účet skrze osobu zřizovatele, která není majitelem společnosti, a tím účet částečně anonymizovat.
Anonymní bankovní účet 🌟
Anonymní bankovní účet neprozrazuje totožnost jeho majitele. To majiteli umožňuje finanční transakce účinně skrývat před kýmkoliv, včetně státních orgánů (policie, daňová správa), i před očima dalších finančních institucí a ostatních subjektů: fyzických i právnických osob. Po anonymním účtu v bance se nejčastěji tážou podnikatelé toužící po „optimalizaci“ daňových výdajů. Tento druh účtu velmi často doprovází nelegální a kriminální činnost.
Proč si v ČR ani jinde v EU anonymní účet nezřídíte?
Zřízení anonymního bankovního účtu je zcela v rozporu s právními předpisy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v ČR i na celoevropské úrovni. Zřídit jej proto není možné v žádné evropské bance. Anonymní účet v zahraničí se sice zřídit dá, ale jen ve finančních společnostech, které rozhodně nelze nazvat bankami, a nelze u nich očekávat garance, na něž jsme zvyklí právě u bankovních domů.
Co se stane, když požádáte o anonymní bankovní účet?
Nestane se v podstatě nic. Banka vám jen vysvětlí, že takový postup není možný. Zkušený bankéř vás odkáže na patřičnou legislativu, která ukládá povinnost identifikovat majitele účtu. V rámci České republiky jde o zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti praní špinavých peněz a financování terorismu (tzn. AML zákon), který vychází z legislativy Evropské unie, především směrnice (EU) 2015/849.
Zajímavosti o anonymním účtu
- Právnická osoba (firma) může v určitých případech usilovat o zastření své majetkové struktury například využitím účtu, jehož zřizovatelem je jiný subjekt než přímo vlastník společnosti. Takové řešení ale vyžaduje nejen vysokou míru důvěry mezi zúčastněnými stranami, ale také precizní právní ošetření vztahů k účtu.
- Alternativní možností je využití účtů zřízených v některých offshorových jurisdikcích, které v různých mírách omezují veřejný přístup k údajům o skutečných vlastnících.
Shrnutí na závěr
Je tedy možné založit anonymní bankovní účet? Jste-li běžný klient (soukromá fyzická osoba), nemáte v ČR ani jinde v EU žádnou možnost založit si anonymní účet u banky. Právní prostředí v některých třetích zemích umožňuje právnickým osobám vyšší stupeň soukromí. ovšem je třeba mít za zřeteli, že pokud je anonymní účet prostředkem k provádění nelegální nebo kriminální činnosti, existují právní prostředky, které anonymitu mohou prolomit.
